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農(nóng)民朋友請(qǐng)注意這些非法集資的騙人招數(shù)，守好自己的錢袋子 來源：重慶金融安全衛(wèi)士　　編輯：陳學(xué)容　　2020年11月03日 08:45

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

現(xiàn)如今我國非法集資呈現(xiàn)出很多新特點(diǎn)，“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)明顯，傷害了很多農(nóng)村老百姓，嚴(yán)懲嚴(yán)治刻不容緩。非法集資有什么特征?騙人的招數(shù)都有哪些花樣?今天，咱們好好扒一扒農(nóng)村“非法集資”那些事。

非法集資的主要表現(xiàn)形式

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

(一)、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

(二)、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

(三)、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

(四)、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

(五)、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

(六)、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

(七)、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

(八)、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

(九)、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

(十)、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

(十一)、利用互聯(lián)網(wǎng)+設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

(十二)、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

非法集資主要手段

從最近幾年查處的非法集資案件來看，不法分子的作案手段更為多樣、活動(dòng)形式更為隱蔽、欺騙性更強(qiáng)：

（一）承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話。

暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。

不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。

一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對(duì)不法分子虛擬的高額回報(bào)深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過騙人來彌補(bǔ)自己損失，結(jié)果越陷越深。

（二）編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。

不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻，蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金：有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

（三）混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式為幌子，欺騙群眾投資。

（四）裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。

為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請(qǐng)名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢(shì)騙取群眾信任。

（五）利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。

不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。

（六）利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。

許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。

當(dāng)前非法集資特點(diǎn)

當(dāng)前非法集資的表現(xiàn)形式花樣頻出，但“萬變不離其宗”，總體來講非法集資呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

其一，非法集資犯罪手法不斷翻新升級(jí)。從過去的農(nóng)林養(yǎng)種植、資源開發(fā)、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級(jí)包裝為“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“金融互助理財(cái)、金融互助平臺(tái)/社區(qū)”、“股權(quán)眾籌”、“貴金屬、原油、大宗商品現(xiàn)貨”、“期貨”、“信托”、“私募基金”、“虛擬貨幣”等更專業(yè)的“資本運(yùn)作”的理財(cái)產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)。

非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯，突破地域界限。借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉(zhuǎn)移資金，引誘人員參與，形成了互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式，比如宣稱“零元購物”、“購物返本”、“消費(fèi)=儲(chǔ)蓄”并發(fā)展會(huì)員的“消費(fèi)返利平臺(tái)”。

非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)。一些犯罪分子不惜投入重金，通過各類媒體(甚至中央電視臺(tái))進(jìn)行包裝宣傳，在高檔場(chǎng)所(如人民大會(huì)堂)舉行推介會(huì)、知識(shí)講座，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎(jiǎng)項(xiàng)，欺騙性更強(qiáng)。